מנהל השקעות הוא אותו מומחה שיעזור לכם להשקיע את כספכם בצורה הנבונה ביותר בשוק ההון. אם אתם מתלבטים האם לשכור את שירותיו של מומחה שינהל עבורכם את כל ההשקעות, או שמא לעשות זאת לבד ללא הצורך בהשכרת שירותיו של מומחה מטעם בית השקעות זה או אחר, התחילו לקרוא מאמר זה והגיעו להחלטה הנכונה לכם.
ניהול של תיק השקעות תמיד יעשה על ידי מומחה בתחום ההשקעות וזאת לאחר הסכמה וחתימה על חוזה בו הלקוח מסכים שמנהל ההשקעות ינהל את כל כספי ההשקעה שלו בנכסים פיננסיים. אנשים פונים אל מנהלים של תיקי השקעות, משום שהם מודעים לעובדה שאלו הם אנשים שמומחים בתחום ההשקעות וידעו כיצד לנהל בתבונה את כל ההשקעות ומתי לקנות ולמכור את ניירות הערך השונים של הלקוח. המטרה העיקרית של מנהל תיק השקעות וכן המטרה העיקרית של השכרת שירותיו מבחינת הלקוח, הינה השגת התשואה הגבוהה ביותר. מנהל התיק תמיד יתחייב בפני הלקוח שטובתו נתונה ללקוח ואין ניגוד עניינים.
ישנם סוגים שונים של בתי השקעות, אם הכוונה היא אל בתי השקעות גדולים ואם הכוונה היא לבתי השקעות בינוניים-קטנים בהם פעמים רבות בעלי בית ההשקעות מכירים את כל הלקוחות של החברה ופעמים רבות אף משמשים כמנהלי התיקים שלהם. טרם הבחירה בבית השקעות זה או אחר, חשוב שהלקוח יבדוק מה המאפיינים של בית השקעות מסוים לעומת האחר ויבחר בבית ההשקעות שמתאים לאופיו ולצרכיו. חשוב תמיד לבחור במנהלי השקעות בעלי ידע רב בתחום שוק ההון, כלכלה, בנקאות, השקעות ומנהל עסקים וכן לוודא שאותו מנהל מאגד רזומה עשיר של הצלחות בניהול תיקי לקוחות שונים בעלי פרופיל השקעות דומה לפרופיל ההשקעות של הלקוח.
איך הדברים נעשים?
ניהול תיק ההשקעות של הלקוח יתבצע בחשבון האישי של הלקוח בבנק שלו וזאת בהתאם לבחירתו. כל שהלקוח יצטרך לעשות לאחר בחירתם של אותו בית ההשקעות ומנהל התיק בו הוא מעוניין הוא לפתוח חשבון שנקרא 'חשבון מנוהל' ולחתום על ייפוי כח וזאת על מנת שמנהל ההשקעות יוכל לבצע פעולות שונות בחשבון. תמיד יש לוודא שבית ההשקעות אליו קשור הלקוח יישלח לו דו"ח חודשי שבו יכללו כל הנתונים אודות מצב ניירות הערך בחשבון, הפעולות שנעשו על ידי בית ההשקעות בחשבון של הלקוח באותו החודש והתשואה שהתקבלה בחודש הקודם.